Има два начина за обработка на плащания чрез кредитни карти. Плана поддържа и двата подхода, така че да можете да използвате този, който най-много отговаря на навиците Ви.
- Недепозирани суми (най-често използвани в европейските страни): щом получите разрешение за плащане с кредитна карта, записвате плащане с кредитна карта във фактурата (с помощта на счетоводна книга за Кредитни карти и осчетоводявате по сметката за недепозирани суми) след това, след като получите плащанията чрез кредитни карти в банковата си сметка, преместете сумата от Недепозирани суми в банковата си сметка.
- Един единствен запис в журнала (най-често използван в САЩ): след като получите плащането чрез кредитна карта, записвате плащане в банката си, изплатено с кредитна карта, без да преминавате през недепозираните средства. След като обработите банковото си извлечение, извършвате обединяване с банковите си движения и плащането с кредитна карта без да създавате специален запис в счетоводната книга.
Препоръчваме Ви първия подход, тъй като е по-точен (балансът на банковата Ви сметка е точен, като се вземат предвид кредитните карти, които още не са осребрени)(your bank account balance is accurate, taking into accounts credit cards that have not been cashed yet). И двата подхода изискват еднакви усилия.
Ако използвате електронна търговия и автоматичен портал за плащания, ще трябва само да се погрижите за частта с банково обединяване, тъй като платената фактура ще бъде автоматично записана в правилната счетоводна книга. Ще използвате втория подход.
Въпреки че първият метод е по-изчистен, Плана поддържа и втория, защото някои счетоводители са свикнали с него (напр. потребителите на QuickBooks и Peachtree).
¶ Първи вариант: Недепозирани фондове
¶ Конфигурация
В модул Счетоводство отидете на Конфигурация ‣ Журнали ‣ Създаване (Configuration ‣ Journals ‣ Create)
Създайте счетоводна книга с името „Плащания чрез кредитни карти“ ('Credit card payments') със следните данни:
- Име на счетоводната книга: В брой
- Дебитна сметка по подразбиране: 501001 В брой
- Кредитна сметка по подразбиране (Сметка на кредита по подразбиране - Default credit account): 501001 В брой
Типът на сметка трябва да бъде „Кредитна карта“. След като сте я завършили, не забравяйте да зададете сметката „Кредитни карти“ като „Разрешете обединяването“.
¶ От плащания с кредитни карти до банкови извлечения
Първият начин да боравите с кредитни карти е да създадете журнал за кредитни карти. По този начин кредитните карти сами по себе си стават начин на плащане и ще се отчитат две транзакции.
След като получите клиентско плащане чрез кредитна карта, преминете към свързаната с него фактура и кликнете на „Регистрация на плащане“. Попълнете информацията за плащането:
- Журнал плащания: Кредитна карта (BGN)
- Напомняне: запишете справката към фактурата
Тази операция ще генерира следния запис в журнала:
| Сметка | Statement Match | Дебит | Кредит |
|---|---|---|---|
| Сметки за вземания | 100.00 | ||
| Кредитни карти | 100.00 |
Фактурата се маркира като платена веднага щом отбележите плащането с кредитна карта.
След това, когато получите банковите извлечения, ще свържете това извлечение с кредитната карта, която е в сметката „Кредитна карта“.
| Сметка | Statement Match | Дебит | Кредит |
|---|---|---|---|
| Кредитни карти | Х | 100.00 | |
| Банка | 100.00 |
Ако използвате този подход, за да управлявате плащанията с кредитни карти, получавате списък с плащания чрез кредитни карти, които не са били осребрени в сметка „Кредитна карта“ (достъпни например в главната книга).
Бележка
И двата метода ще създадат едни и същи данни във Вашето счетоводство в края на процеса. Но, ако имате кредитни карти, които не са били осребрени, този подход е по-изчистен, защото тези кредитни карти все още не са представени в банковата Ви сметка.
¶ Втори вариант: само един запис в счетоводната книга
¶ Конфигурация
Ако планирате да управлявате кредитните си карти чрез този метод, няма какво да бъде конфигурирано.
¶ От плащания чрез кредитни карти до банкови извлечения
След като получите клиентско плащане чрез кредитна карта, преминете към свързаната с него фактура и кликнете на „Регистриране на плащане“:
- Журнал плащания: Банка (BGN)
- Напомняне: запишете справката към фактурата
Фактурата се отбелязва като платена веднага след като се регистрира плащане с кредитна карта. Щом получите банковите извлечения ще съгласувате извлечението с това действително плащане (технически: посочете това плащане и го свържете с редна на извлечението).
С този подход ще получите следния запис в счетоводната книга:
| Сметка | Statement Match | Дебит | Кредит |
|---|---|---|---|
| Сметка за вземания | Х | 100.00 | |
| Банка | 100.00 |
Съвет
Можете също директно да отбелязвате плащането без да влизате във фактурата на клиента, като използвате най-горното меню Продажби>Плащания. Този метод може да бъде по-удобен, ако имате много кредитни карти за запис в партида, но след това ще трябва да обединявате записи (свързване на плащания с фактури).
Ако използвате този подход за управление на получени кредитни карти, може да използвате „Отчета за банково обединяване“, за да проверите кои кредитни карти са били получени или платени от банката (този отчет е наличен от опцията „Още“ от таблото за Счетоводство на съответната банкова сметка).
Вижте също
Какви са начините за вписване на плащания?
предна тема