Паричните отстъпки са стимул (обикновено малък процент), който предлагате на клиентите срещу заплащане на дължима сметка преди крайния срок. Ако се прилагат адекватно, паричните отстъпки подобряват изгледа на бизнес цикъла на паричното конвертиране Days Sales Outstanding.
Например, типична парична отстъпка би била да предложите 2% отстъпка по фактура, дължима в срок до 30 дни, ако клиентът плати в рамките на първите 5 дни от получаването на фактурата.
¶ Конфигурация
¶ Срокове за плащане
За да управляваме паричните отстъпки, ще използваме концепцията на Плана за сроковете на плащане (от модула Счетоводство отидете на Конфигурация ‣ Управление ‣ Срокове за плащане ‣ Създайте).
Да започнем с примера по-горе: ако клиентът плати в рамките на първите 5 дни от издаването на фактурата, дължима в срок от 30 дни, се прилага отстъпка от 2%.
Типичният срок за плащане от 30 дни би имал само една вноска: баланс в рамките на 30 дни. Но, за да конфигурирате паричната отстъпка, можете да конфигурирате срока за плащане с две вноски:
- 98% в рамките на 5 дни
- Баланс в рамките на 30 дни
За да стане ясно, че това не е срок за плащане, а парична отстъпка, не забравяйте да зададете ясно описание във фактурата: Фактурата е дължима в рамките на 30 дни, но можете да се възползвате от 2% парична отстъпка, ако заплатите в рамките на първите 5 дни от издаването на фактурата.
¶ Шаблон за банково обединяване
За да ускорите процеса на банково обединяване, можете да създадете шаблон за вписване на всички парични отстъпки. За да направите това, от таблото за управление на Счетоводния модул, кликнете върху връзката "Още" и изберете опцията "Шаблони за Обединяване".
- Количество: 100%
- Данъци: в зависимост от вашата страна, можете да наложите данък върху паричната отстъпка, ако трябва да се извадят данъци
Създайте нов шаблон за парични отстъпки, както следва:
- Бутон: Парична отстъпка
- Сметка: Парична Отстъпка (в зависимост от държавата Ви)
- Тип Количество: Процент
- Количество: 100%
- Данъци: в зависимост от държавата Ви можете да наложите данък върху паричната отстъпка, ако изобщо трябва да се налагат данъци
Съвет
Дори ако това е парична отстъпка в размер на 2%, задайте стопроцентова сума на шаблона за обединяване, което ще рече 100% от остатъчното салдо (2%). Можете да прилагате един и същ шаблон за обединяване за всяка от паричните си отстъпки без да е нужно да създавате шаблон при всеки срок за разплащане
¶ Създаване на фактура с парична отстъпка
Когато създавате клиентска фактура, задайте точния срок за плащане – „30 дни“ веднага щом сте избрали клиента.
Щом фактурата бъде потвърдена, Плана автоматично ще раздели частта от записа в журнала със сметките за вземания с две вноски с различна дата на постъпване: 98% в рамките на 5 дни и 2% в рамките на 30.
¶ Плащане
¶ Плащане на фактура с парична отстъпка
Ако клиентът плати с парична отстъпка, при обработването на извлечението, плащането (98%) ще съвпадне със съответния ред в журнала.
Както можете сами да видите в горната екранна снимка, при избирането на клиента, виждате също и останалите 2% на стойност 3$. Ако желаете да приемете паричната отстъпка (ако клиентът е платил в рамките на първите 5 дни от издаването), можете да кликнете на линията с 2%, след което върху „Откриване/Отваряне на баланс“ (Open Balance) и да изберете Вашия шаблон на обединяване за парични отстъпки. По този начин фактурата се маркира като напълно изплатена.
Бележка
От сега нататък съгласуването на останалите 2% трябва да бъде извършено ръчно. В бъдеще планираме да автоматизираме обединяването на 2-та процента, ако останалите – 98 са изплатени навреме.
¶ Плащане на пълния размер на фактурата
Ако клиентът плати фактурата изцяло, без да се възползва от паричната отстъпка, ще обедините (цялостното) плащане с двата реда от фактурата (98% и 2%). Просто кликнете на двата реда, за да ги съгласувате с плащането.
Вижте също
Общ преглед на процеса на фактуриране
предна тема